Page 40 - CIFPB-BBM-TC-Conducteur de formation_EBM_Neat

Environnement Bancaire et Monétaire
Brevet Bancaire Métiers – Tronc Commun Conducteurs de Formation

4. Les risques pour la banque et le personnel des banques :
Le secteur financier est exposé au risque de blanchiment des capitaux et de financement du
terrorisme. À ce titre, il est assujetti à des dispositions en matière de lutte contre le blanchiment
des capitaux et le financement du terrorisme;
Deux risques très différents peuvent être encourus par les professions assujetties :
-d’une part un risque réglementaire en cas de non-respect des obligations
- d’autre part un risque pénal
En France, l'organe qui s'occupe de cette charge est dénommé : TRACFIN (UTRF au Maroc)

5. Le GAFI :

Le Groupe d’action financière (GAFI) est un organisme intergouvernemental créé en 1989 par les
Ministres de ses états membres. Les objectifs du GAFI sont l’élaboration des normes et la
promotion de l’efficace application de mesures législatives, réglementaires et opérationnelles en
matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et les autres
menaces liées pour l’intégrité du système financier international.

 Cas N° 4 :

Messieurs les animateurs sont priés d'approcher ce premier cas en cherchant à faire participer les
étudiants à travers le rappel de l'historique du système bancaire marocain.
 Cas N° 5 : Le cadre institutionnel

Autorités de tutelle Organes de consultation Organes de coordination

6
3
1
BAM CNCE GPBM

Ministère CEC APSF
4
2
de finances

5
CDEC

CIFPB Année de formation 2018-2019 38/74