Page 37 - OPERASIONAL
P. 37

G.  RECORD

                    Buku Anggota             Adalah  buku  yang  dimiliki  oleh  anggota  sebagai  bukti
                                             perkembangan  dan  catatan  simpanan  dan  angsuran  pembiayaan
                                             yang telah diterima.
                    Bukti Transaksi Center   Adalah  kertas  kerja  transaksi  di  center,  yang  berisikan  semua
                                             transaksi  yang  dilakukan  staf  lapang  dengan  anggota  di  setiap
                                             pertemuan  center.  Informasi  secara  rinci  uang  masuk  dan  uang
                                             keluar dari setiap anggota di center tersebut.
                    Daftar Hadir Anggota     Adalah  lembar  absensi  kehadiran  anggota  di  pertemuan  center,
                                             setiap  anggota  wajib menandatangani form  tersebut sebagai  bukti
                                             sudah hadir di pertemuan center pada tanggal tersebut.
               H.  LAMPIRAN / DOKUMEN TERKAIT
                    1.  Buku Anggota
                    2.  Bukti Transaksi Center (F.06/BTC.versi.02.2017)
                    3.  Formulir Pengambilan Simpanan * (F.09/PS.versi.02.2017)
                    4.  Daftar Hadir Anggota di Center (F.05/ABS.versi.01.2017)
                    5.  Formulir Pengajuan Pembiayaan sesuai jenis pembiayaan*
                    6.  Akad Pembiayaan sesuai dengan jenis pembiayaan*
                    7.  Formulir Dana Resiko* (F.08/DNR.versi.02.2017)
                       ‘* jika ada transaksi terkait hal tersebut

               I.   PROSEDUR AKTIVITAS

                    No.                          Uraian                                  PIC
                     1.   Mempersiapkan  segala  sarana  dan  prasarana  sebelum   Staf Lapang
                          melaksanakan kegiatan pertemuan center seperti alat tulis,
                          dan formulir lain yang diperlukan.
                     2.   Mencetak  BTC  untuk  setiap  center  sesuai  jadwal     Staf MIS
                          pertemuan.
                     3.   Mempersiapkan  uang  pencairan  pembiayaan  (jika  ada),   Staf Administrasi
                          dan menyerahkan kepada staf lapang
                     4.   Melaksanakan   pertemuan    center   sesuai   petunjuk   Staf Lapang
                          pelaksanaan di atas
                     5.   Melakukan kunjungan setelah pertemuan center             Staf Lapang
                     6.   Menyetorkan  transaksi  center  kepada  staf  administrasi,   Staf Administrasi
                          setelah BTC diisi dengan lengkap, dan sesuai antara uang
                          yang diterima dan catatan BTC, menandatangani BTC
                     7.   Menerima  BTC  dan  uang  transaksi  center  dari  SL,   Staf Administrasi
                          memeriksa kebenaran catatan BTC dan uang aktual yang
                          diterima. Dilakukan bersama SL.
                          Jika  cocok, maka  staf  administrasi    menandatangani  dan
                          selesai,
                          Jika tidak cocok, maka SL diminta untuk memperbaiki.
                     8.   Meminta otorisasi manager cabang                         Staf Administrasi
                     9.   Melakukan  otorisasi  BTC  dan  mengembalikan  kembali   Manager Cabang
                          pada staf administrasi cabang
                    10.   BTC  yang  telah  diotorisasi  oleh  manager  cabang     Staf Administrasi
                          diserahkan ke staf MIS untuk diinput ke MDIS
                    11.   Melakukan  input  data,  bila  telah  selesai  menyerahkan   Staf MIS
                          kembali ke staf administrasi
                    12.   Melakukan persetujuan transaksi BTC di MDIS              Manager Cabang
                    13.   Mendokumentasikan BTC                                    Staf Administrasi
                    14.   Selesai


               SOP Operasional 2017
                                                                                                        36
   32   33   34   35   36   37   38   39   40   41   42