Page 76 - OPERASIONAL

Manager Regional Melakukan verifikasi data secara sampling yang diajukan kantor
cabang, menyetujui anggota yang diajukan penundaan angsuran
kemudian mengajukan permohonan penundaan angsuran ke
manager operasional

Manager Melakukan verifikasi data pengajuan penundaan angsuran dari
Operasional kantor regional, menyetujui dan mengajukan kepada direktur
operasional

Manager MIS Membuat laporan tentang proses penundaan angsuran serta
melaporkan kepada manajemen dan pengawas

Direktur Operasional Melakukan verifikasi data pengajuan penundaan angsuran dari
manager operasional, menyetujui dan mengajukan kepada managing
director

Managing Director Melakukan verifikasi data pengajuan penundaan angsuran dari
direktur operasional dan memberikan persetujuan akhir anggota
penundaan angsuran

G. KONDISI KHUSUS

Dalam kondisi khusus proses pengajuan dan persetujuan penundaan angsuran bisa dilakukan
lebih cepat jika dianggap tidak segera dilakukan penundaaan angsuran akan ada dampak negatif
dari sisi sosial atau ekonomi di anggota atau masyarakat sekitar.

H. LAMPIRAN/DOKUMEN TERKAIT

a. Surat Pengajuan Penundaan Angsuran dari kantor cabang dan lampirannya (diketahui
oleh koordinator cabang)
b. Surat Pengajuan Penundaan Angsuran dari kantor regional dan lampirannya
c. Surat Pengajuan Penundaan Angsuran dari divisi operasional dan lampirannya
d. Surat Pengajuan Penundaan Angsuran dari direktur operasional dan lampirannya
e. Surat Persetujuan Penundaan Angsuran dari Manajemen Kantor Pusat dan lampirannya

I. PENGARISPAN

Semua dokumen yang terkait proses pengajuan dan persetujuan penundaan angsuran diarsip
dalam surat keluar dan surat masuk di masing-masing kantor terkait.
1. Arsip di Kantor cabang
 Surat pengajuan permohonan penundaan angsuran diarsip di surat keluar
 Lampiran surat pengajuan permohonaan penundaan angsuran diarsip di surat
keluar
 Surat persetujuan penundaan angsuran dari kantor pusat diarsip di surat masuk

2. Arsip di Kantor regional
 Surat pengajuan permohonan penundaan angsuran dari kantor cabang diarsip di
surat masuk
 Lampiran surat pengajuan permohonaan penundaan angsuran dari kantor
cabang diarsip di surat masuk
 Surat pengajuan permohonan penundaan angsuran yang dikirim ke manager
operasional diarsip di surat keluar
 Surat persetujuan penundaan angsuran dari kantor pusat diarsip di surat masuk

3. Arsip di Divisi Operasional
 Surat pengajuan permohonan penundaan angsuran dari kantor regional diarsip di
surat masuk

SOP Operasional 2017
75