Page 75 - OPERASIONAL

f. Koordinator cabang melakukan verifikasi, persetujuan dan mengajukan
penundaan angsuran pembiayaan kepada manager regional
g. Manager regional melakukan verifikasi, persetujuan dan mengaajukan penundaan
angsuran pembiayaan kepada manager operasional
h. Manager operasional melakuan verifikasi, persetujuan dan mengajukan
permohonan penundaan angsuran pembiayaan kepada direktur operasional.
i. Direktur operasional melakukan verifikasi, persetujuan dan mengajukan ke
managing director
j. Managing director melakukan verifikasi dan persetujuan akhir data anggota yang
akan dilakukan penundaan angsuran pembiayaan.
k. Manager cabang dan staf lapang menyampaikan kebijakan terkait penundaan
angsuran pembiayaan kepada anggota terkait dan menjelaskan kepada anggota
lain terkait kebijakan tersebut.
l. Staf lapang dan manager cabang bersama dengan anggota membuat akad atau
perjanjian tentang penundaan angsuran pembiayaan.
m. MIS Kantor Pusat melakukan proses di software MDIS.

4. Proses pencatatan penundaan angsuran pembiayaan
a. Data yang sudah disetujui oleh managing director akan disampaikan kepada
direktur operasional kemudian diteruskan kepada MIS Kantor Pusat dilampirkan
surat persetujuan dari Manajemen Pusat
b. MIS Kantor Pusat melakukan proses penundaan angsuran pembiayaan sesuai
modul penundaan angsuran pembiayaan yang ada di MDIS (Mitra Dhuafa
Informasi System)
c. Pencatatan penundaan angsuran pembiayaan tergantung dengan kesepakatan
dengan anggota, misalnya mulai kapan penundaan angsuran, sampai kapan
penundaan angsuran atau penambahan jangka waktu angsuran.
d. Laporan proses dan perkembangan penundaan angsuran pembiayaan tersedia di
MDIS sehingga manajemen bisa melihat perkembangan penundaan angsuran
pembiayaan tersebut.

E. REFERENSI

a. Petunjuk dan Keputusan Manajemen KOMIDA
b. SOP MDIS KOMIDA

F. PENANGGUNGJAWAB

Staf Lapang Melakukan inventarisir anggota bermasalah, verifikasi anggota yang
akan diajukan penundaan angsuran dan mengajukan kepada
manager cabang (100%)

Staf MIS Cabang Melakukan verifikasi jumlah piutang dan simpanan anggota yang
akan diajukan penundaan angsuran, melakukan proses jurnal
penundaan angsuran setelah mendapatkan persetujuan dari
manajemen pusat

Staf Administrasi Melakukan pengarsipan semua dokumen terkait proses pengajuan
Cabang penundaan angsuran

Manager Cabang Melakukan verifikasi anggota yang diajukan oleh staf lapang dan
mengajukan permohonan penundaan angsuran ke koordinator
cabang, melakukan approval transaksi penundaan angsuran,
menyampaikan kepada staf lapang terkait kebijakan penundaan
angsuran (100%)
Koordinator Cabang Melakukan verifikasi data yang diajukan kantor cabang, menyetujui
anggota yang diajukan penundaan angsuran kemudian mengetahui
surat permohonan penundaan angsuran yang diajukan oleh kantor
cabang ke kantor regional (100%)

SOP Operasional 2017
74