Page 72 - OPERASIONAL

g. Manager regional melakukan verifikasi, persetujuan dan mengaajukan rescheduling
loan kepada manager operasional
h. Manager operasional melakuan verifikasi, persetujuan dan mengajukan permohonan
rescheduling loan kepada direktur operasional.
i. Direktur operasional melakukan verifikasi, persetujuan dan mengajukan ke managing
director
j. Managing director melakukan verifikasi dan persetujuan akhir data anggota yang
akan di rescheduling loan.
k. Manager cabang dan staf lapang menyampaikan kebijakan terkait rescheduling
pembiayaan kepada anggota terkait dan menjelaskan kepada anggota lain terkait
kebijakan tersebut.
l. Staf lapang dan manager cabang bersama dengan anggota membuat akad atau
perjanjian tentang rescheduling loan.
m. MIS Kantor Pusat melakukan proses di software MDIS .

4. Proses pencatatan Rescheduling Loan
a. Data yang sudah disetujui oleh managing director akan disampaikan kepada direktur
operasional kemudian diteruskan kepada MIS Kantor Pusat dilampirkan surat
persetujuan dari Manajemen Pusat
b. MIS Kantor Pusat melakukan proses rescheduling loan sesuai modul rescheduling
loan yang ada di MDIS (Mitra Dhuafa Informasi System)
c. Pencatatan rescheduling pembiayaan tergantung dengan kesepakatan dengan
anggota, misalnya mulai kapan penundaan angsuran, sampai kapan penundaan
angsuran atau penambahan jangka waktu angsuran.
d. Laporan proses dan perkembangan rescheduling loan tersedia di MDIS sehingga
manajemen bisa melihat perkembangan rescheduling loan tersebut.

E. REFERENSI
a. Petunjuk dan Keputusan Manajemen KOMIDA
b. SOP MDIS KOMIDA

F. PENANGGUNGJAWAB

Staf Lapang Melakukan inventarisir anggota bermasalah, verifikasi anggota yang
akan diajukan RE dan mengajukan kepada manager cabang (100%)
Staf MIS Cabang Melakukan verifikasi jumlah piutang dan simpanan anggota yang
akan diajukan RE, melakukan proses jurnal RE setelah mendapatkan
persetujuan dari manajemen pusat
Staf Administrasi Melakukan pengarsipan semua dokumen terkait proses pengajuan
Cabang rescheduling loan.
Manager Cabang Melakukan verifikasi anggota yang diajukan oleh staf lapang dan
mengajukan permohonan RE ke koordinator cabangl, melakukan
approval transaksi RE, menyampaikan kepada staf lapang terkait
kebijakan RE (100%)
Koordinator Cabang Melakukan verifikasi data yang diajukan kantor cabang, menyetujui
anggota yang di RE kemudian mengetahui surat permohonan RE
yang diajukan oleh kantor cabang ke kantor regional (100%)
Manager Regional Melakukan verifikasi data secara sampling yang diajukan kantor
cabang, menyetujui anggota yang di RE kemudian mengajukan
permohonan RE ke manager operasional
Manager Melakukan verifikasi data pengajuan RE dari kantor regional,
Operasional menyetujui dan mengajukan kepada direktur operasional
Manager MIS Membuat laporan tentang proses RE serta melaporkan kepada
manajemen dan pengawas
Direktur Operasional Melakukan verifikasi data pengajuan RE dari manager operasional,
menyetujui dan mengajukan kepada managing director
Managing Director Melakukan verifikasi data pengajuan RE dari direktur operasional dan
memberikan persetujuan akhir anggota RE

SOP Operasional 2017
71