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Correction du cas N°5
1. Il y aura lieu de vérifier et contrôler :
Sur le plan juridique :
L’état civil, le domicile, la nationalité, la capacité civile, la capacité bancaire.
Sur le plan technique :
Un justificatif d’identité (CIN, passeport), l’interrogation du SCIP de BAM.
Sur le plan commercial :
Il y aura lieu de conduire l’entretien avec tact et méthode afin de :
• collecter un maximum d’informations sur les clients, notamment ; leur situation
familiale, leur activité professionnelle (pour les classer en pro ou en particulier),
la composition de leur famille, leurs motivations, les raisons qui les conduisent à
vous consulter, leur patrimoine, etc.
• S’il s’agit d’un client professionnel, essayez d’ouvrir un compte pour l’activité
professionnelle et un compte pour ses besoins privés.
• Identifier les projets plus ou moins proches afin de prévoir un suivi commercial
dans le temps.
• Détecter les intentions futures des clients quant à la nature et la qualité de vos
relations (simple compte de caisse, placements, crédits, etc.).
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