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案例：某日，一异地男性客户来电询问能否到你
行开立银行卡，并开通大额资金汇划手机银行，需要
提供什么证明材料，现在在寿光你们几点结束营业，
我行后台人员提示客户寿光也有潍坊银行可以办理，
男性客户回答不想在寿光办理正在去你们支行的路上，
通过话语判断该客户较为可疑并熟知客户所出具的证
明材料，根据《个人银行账户服务工作提示》及电话
应答话术，我行后台人员告知客户经身份核实后可以
办理。

处理经过：在电话结束后，随即进行客户身份核
实，1、首先根据手机号码进行核心系统查询，该客户
未在我行开立银行卡，而后通过微信添加手机号码方
式查询该客户，可以查到客户微信，地址显示甘肃兰
州，进一步通过微信其他信息查询，该客户拥有视频
号并在图标上显示凯马汽车服务公司留有服务热线
4001265888；2、通过天眼查查询该公司为山东企业，
在全国各地拥有分公司；3、再通过支付宝电话号码查
询该客户，账户为该电话号码并显示已经实名认证。
通过一系列渠道核实初步判断该客户可能为公司业务
员，经常在外地出差。

不久该客户来到支行网点，此时后台人员已在大
厅等候，主动询问该客户是否是电话咨询开卡的宋先
生，客户迟疑回答是，询问客户工作是涉及汽车行业
的吗，客户回答你怎么知道并拿出自己的名片，名片
显示凯马汽车某区域经理......经数据核实及现场核实
该客户暂排除可疑，随即为客户办理开卡业务，电子
银行限额业务。并建立跟踪台账，定期电话回访，后
交易查询该客户有山东凯马汽车公司工资入账。