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对于反电诈可疑客户识别各行均有自己
的方式方法，并有各种案例借鉴，下面针对
如何高效主动识别正常客户进行制度案例分
享。

因“断卡”行动及反洗钱账户排查工作
开展，近期客户服务矛盾点主要集中在账户
开立，客户身份识别方面。客户前来办理业
务或电话咨询开户事宜对于我行要求提供的
工作证明、职业、账户用途、使用方式存在
排斥心理。我行严格落实支付结算处《个人
银行账户服务工作提示》“开户用途合理且
无明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖
或者从事违法犯罪活动的，应当为客户开立
银行账户。”“如客户暂时无法提供相关辅
助证明材料的，不得强制要求客户提供。”
的要求，通过多渠道大数据等途径主动核实
客户信息，高效便捷为客户提供金融服务。