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Techniques de vente Brevet Bancaire Métiers
Il devra ainsi connaître et maîtriser :
· La stratégie et les objectifs de sa banque, son plan d’actions commerciales ;
· Son marché en en détectant les opportunités et les menaces, et son portefeuille en en
détectant les forces et les faiblesses (fonds de commerce).
· L’environnement géographique et le marché local (localisation des clients, typologie de
clientèle, prescripteurs, conditions et actions de la concurrence,…).
· L’ensemble de la gamme (Produits, services, procédures et interlocuteurs, chef de produit)
proposée par la banque.
· Les techniques de vente et de négociation.
· Les circuits d’information (au niveau central quels sont les interlocuteurs directs ou
indirects), les procédures et les habilitations.
· Les outils informatiques nécessaires à l’exercice de son métier (base de données,
logiciels,…).
► Le métier du chargé de clientèle est souvent proposé en premier poste aux jeunes diplômés. Il
s'agit d'un métier riche en enseignements. Il permet de bien connaître les produits de son
entreprise, tout en se confrontant à la réalité du terrain.
► Les missions du chargé de clientèle bancaire sont :
Gérer et développer les clients du point de vente (ou un portefeuille de clients propre) sur
un marché donné (particuliers, professionnels ou entreprises).
Négocier et vendre l’offre (crédits, placements, produits et services) adaptée aux besoins
des clients dans le cadre d’une stratégie commerciale définie.
Suivre le risque et assurer le recouvrement commercial.
Enrichir et mettre à jour la base de données.
1.3 Profil du chargé de clientèle bancaire
En général, les qualités attendues sont :
Sens relationnel.
Esprit d'organisation.
Adaptabilité.
Curiosité.
a. Qualités
Une personnalité
· C'est ce qui nous différencie des autres personnes.
· Ne dit-on pas qu'il faut commencer par se vendre soi-même
· N'est-ce pas au travers du chargé de clientèle bancaire que le client perçoit l'entreprise, ses
produits, ses services ?
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