Page 26 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
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países como EE.UU. (donde la regulación del uso de las criptomonedas se
encuentra en un estado avanzado) o China (donde las actividades económicas
relacionadas con las criptomonedas tienen un peso económico especialmente
notorio)201). A nivel europeo, la Autoridad Europea de Valores y Mercados
(ESMA) ha publicado dos comunicados a finales de 2017 en los que advierte a
los inversores de los riesgos de las ICOs) y recuerda a las empresas interesadas
en lanzar ICOs la normativa europea aplicable a este tipo de operaciones203),
respectivamente. Recientemente, el Banco de España y la Comisión Nacional
del Mercado de Valores han emitido una nota conjunta en la que advierten,
entre otras cosas, del alto riesgo de fraude en las ICOs, subrayando la situación
de posible indefensión del inversor perjudicado en este tipo de operaciones
ante la ausencia de regulación de las criptomonedas a nivel europeo y
nacional).
Una presunta estafa que responde a esta última tipología ha recibido gran
atención mediática y social en los últimos años. Los presuntos organizadores de
la estafa, basados en España, habrían recabado, entre 2013 y 2015, dinero de
una multitud de víctimas repartidas por todo el mundo (que se estiman en unas
50.000), prometiéndoles unos retornos de inversión muy elevados. Tales
retornos debían ser devengados en una criptomoneda creada por los presuntos
organizadores de la estafa, criptomoneda a cuyo lanzamiento estarían
ayudando las víctimas con sus aportaciones y que era, en realidad, inexistente.
La continuidad en el tiempo del flujo de aportaciones de cada víctima se
aseguraba mediante el uso de un esquema Ponzi).
En definitiva, se trataría de un caso que se acomodaría perfectamente a las
ICOs fraudulentas que acabamos de mencionar. Lógicamente, el
desconocimiento por parte de las presuntas víctimas (la mayoría de las cuales
residen en Italia y España) de la mecánica de las criptomonedas en general y
del funcionamiento de las ICOs en particular (operaciones, por lo demás, que,
aún en ausencia de intención dolosa por sus promotores, conllevan un riesgo
elevado para el inversor)) habría jugado un papel esencial en el éxito del
esquema fraudulento.
