Page 10 - Tema 4 - Nuevas Técnicas y Métodos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo

realmente complejo, cada vez de mayor complejidad debido a los múltiples

sistemas y protocolos de privacidad y encriptación de comunicaciones. Esto,
unido a la anonimización que confiere el ciberespacio, aumenta la sensación de

impunidad y facilita la realización de cibercrímenes para la obtención y

movilización de la financiación terrorista. La revolución permanente del
ciberespacio ha permitido desarrollar herramientas adicionales de gran valor

para los grupos terroristas, como las monedas virtuales o la compraventa de

material ilegal a través de mercados online especializados en la privacidad y el
anonimato9).

Y, en definitiva, porque ya conocemos que se ha dado en la historia numerosos

casos de lavado de dinero en el uso de la financiación del terrorismo como se

muestra a continuación10). En primer lugar, Al-Qaeda solía mover el dinero
recaudado por el sistema hawala. Este es un sistema no regulado, basado en la

confianza mediante la cual el dinero se transfiere de un lugar a otro, sin el

movimiento físico real. Después de su traslado a Afganistán en 1996, Al-Qaeda
aumentó el recurso al sistema hawala debido a que el sistema bancario no era

confiable y la banca formal era arriesgada debido al escrutinio que recibió Al-

Qaeda después de los atentados de la Embajada de África Oriental en agosto

de 1998. Confió en las redes establecidas de hawala que operan en Pakistán,
en los Emiratos Árabes Unidos y en todo Medio Oriente. Desde el 11 de

septiembre, se dice que la dependencia de Al-Qaeda en el sistema hawala se ha

vuelto aún mayor.

En segundo lugar, la transferencia bancaria ha sido considerada como uno de

los medios más populares y convenientes para transferir dinero. Esto se refiere

a cualquier transacción financiera que se lleve a cabo para una persona a través

de una institución financiera por medios electrónicos. La velocidad, la eficiencia
con la que se pueden transferir fondos a través de las fronteras internacionales,

y el sistema de transferencia bancaria apela a los financieros del terrorismo,

como lo ejemplifica el papel esencial que desempeña este método para

proporcionar a los secuestradores del 11-S los medios financieros necesarios
para llevar a cabo su ataque. Sin embargo, también fueron las transferencias