Page 153 - 反假货币知识测评在线电子教程

反假货币培训考试实用教程

密码。

检查重点：检查金融机构对检索系统的维护与安全管理规定。
3.涉假查询处置环节
（1）客户查询申请

客户对柜员机取出的人民币纸币真伪有异议的，可在办理取款业务之日起 7 个工作
日内（含取款当日），携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、有异议纸
币或《假币收缴凭证》，向取款机所在网点（在行式）或柜员机管理金融机构（离行式）
提交《人民币冠字号码查询申请表》，要求在 3 个工作日反馈查询结果。
如委托第三方代理查询的，代理人除应提供上述规定证明材料外，还应提供本人有
效合法证件。
（2）受理查询机制
取款机所在网点（在行式）或柜员机管理金融机构（离行式）对于提供证明材料符
合规定的查询申请，应在受理之日起 3 个工作日内办结，如有特殊情况需延长办理时间
的，应提前告知客户。对于提供证明材料不完备的查询申请，查询受理单位应当面告知
客户补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。
（3）查询结果处置

根据查询结果判定为付款行付出的现金，如果属于假币的，付款行应收回并全额赔
付；如果属于真币的，完整券由付款行全额退还客户，残损券由付款行按照相关标准予
以兑换；如果假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，付款行应取得客户持有的《假
币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以赔付。查询结果为空号的假币，根据《假币收
缴、鉴定管理办法》予以收缴。
（4）异议调处机制
如对处理结果或处理程序有异议的，可在收到处理结果后 3 个工作日内向受理查询
网点的上级行或人民银行当地分支机构投诉。
受理查询投诉网点的上级行或人民银行当地分支机构应当自受理之日起 15 个工作
日之内，开展调查与处理工作。因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人审
批后，可延长至 30 个工作日，并向客户说明原因。处理结果应通过书面通知客户。

检查要点：金融机构与人民银行当地分支机构是否建立分级管理的假币纠纷处理机
制，对各方的权利、义务、职责有明文规定。金融机构与人民银行当地分支机构是否设
立《假币纠纷处理登记簿》。
（二）倒查法：
对金融机构能否实现冠字号码查询功能，从结果角度进行检查。

对取款机或存取款一体机中取出的真币，挑出 2-5 张要求金融机构当地网点进行检
索，检索金融机构能否实现精确检索和模糊检索 2 项功能。

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