Page 19 - 2024_AML&CFT-WMD_For Subcontract

ิ
็
่
่
3. การตรวจสอบเพือทราบขอเทจจรงเกยวกบลูกคา (Customer Due Diligence – CDD)
ั
ี
่

้

ู
ลกคาทีทําธุรกรรมเปนครังคราว

ลูกคาที่ทําธุรกรรมเปนครั้งคราวของธุรกิจประกันชีวิต ไดแก 

 สมาชิกประกันกลุม เชน ลูกจางของนิติบุคคลเพื่อ สวัสดิการพนักงาน และ

 ผูเอาประกันตามสัญญาประกันภัยไมเกิน 1 ป และไมใชเพื่อการออมเงิน โดยมีสิทธิไดรับเงินจาก

กรมธรรมเพื่อการทดแทน (รักษาพยาบาล หรือ มรณกรรม) เทานั้น เชน แบบประกันประเภท PA

ี
 ผูรับประโยชนตามกรมธรรมที่มีการเรียกรองสินไหมตามสัญญาประกันชวิต

สถาบันการเงินตองจัดใหลูกคาที่ทําธุรกรรมเปนครั้งคราวแสดงตน (KYC)

และดําเนินการตรวจสอบเพื่อทราบขอเท็จจริง (CDD) เมื่อลูกคาที่ทําธุรกรรม

เปนครั้งคราวมีการทําธุรกรรมไมวาครงเดียวหรือหลายครั้งที่มีความตอเนื่อง
ั้
ซึ่งมีมูลคารวมกันตั้งแต 100,000 บาทขึนไป
้

19

---For Internal Use Only---